Prevención de Lavado de Activos (PLA/FT) y la UIF
Compliance PLA/FT
Las mutuales, cooperativas y financieras actúan como "Sujetos Obligados" ante la Unidad de Información Financiera (UIF). Su rol es fundamental para prevenir la inyección de dinero ilícito en la economía formal.
Obligaciones Principales
- Política de "Conozca a su Cliente" (KYC): Identificación exhaustiva del solicitante y análisis de la justificación del origen de fondos.
- Matrices de Riesgo: Clasificar a los clientes en niveles de riesgo para aplicar debidas diligencias reforzadas si son "Personas Expuestas Políticamente" (PEP).
- Reporte de Operaciones Sospechosas (ROS): Obligación legal de reportar transacciones inusuales que no condicen con el perfil patrimonial del cliente.
